商业银行数字化转型培训
课程大纲：
上午时段：（9：00——12：00）
第一节：数字化时代与银行数字化转型
一、数字化浪潮汹涌而来
1、数字化为什么能颠覆传统银行模式
2、新技术全方位深度渗透到传统银行转型
3、产业互联网：数字时代基于产业场景的新型基础设施
二、银行业数字化转型方兴未艾
1、银行迎来自己的“柯达”时刻
2、从ATM机、自助终端到智能手机
思考：银行数字化转型带来的*问题是什么？
3、有关银行数字化转型的12大课题
思考：“数字化”与“互联网+”，区别在哪？
三、银行数字化转型的意义与内涵
1、业务变迁：从对公业务到零售业务
2、渠道变迁：从物理网点到移动化渠道
3、用户变迁：从传统优质客户到长尾客群
4、场景变迁：从少次大众到多次分众
四、如何突破银行数字化转型的能力瓶颈
1、数字化战略与顶层设计思路
2、应用层的纵向与横向能力维度
3、数据治理与IT实施能力的提升
五、全球十大领先银行数字化创新实践案例
第二节：银行4.0时代的数字化转型趋势
一、从实体网点到数字银行
1、银行4.0发展路线图
2、银行4.0发展的四大驱动力
3、银行4.0告诉我们的22条真理
4、国内商业银行体系的数字化层级
二、传统银行线下模式的局限性
1、获客、风控、运营存在局限
2、银行业务高度依赖人工处理
3、线下业务加大财务管理难度
4、无法满足零售小微客户需求
三、银行基本业务模式因科技发展而持续改变
1、用户体验持续提升
2、潜在客户群体扩大
3、金融服务空间拓宽
4、金融服务时间延展
第三节：主流银行的数字化转型做法与借鉴
一、国外商业银行数字化转型借鉴
1、以客户为中心，改造客户旅程提升客户体验（汇丰、Kbank）。
2、推进全渠道转型，实现客户各触点体验一致（ING、Atom、N26）。
3、提升大数据管理、分析与运用，线上线下融合协同（Capital one、JP Morgan）。
4、打造开放银行体系，建设良好金融生态圈（*银行、ING集团）。
二、国内大中型银行数字化转型进程
1、国有大行的数字化转型实践案例（工行）
2、股份制银行数字化转型实践案例（招行、平安）
3、互联网银行的数字银行实践案例（网商、微众、新网）
4、各大咨询机构银行数字化转型策略（安永、毕马威、德勤）
三、银行数字化和金融科技创新的“3+1”落地转型策略
1、策略一：建设全新商业模式
2、策略二：以客户为中心的现有业务数字化转型
3、策略三：全面布局金融科技及全新风险投资机会
4、一套全新的基础IT 能力
下午时段：（14：00——17：00）
第四节：商业银行数字化营销现状
一、银行数字化营销转型的时代背景
1、2021年央行工作会议精神解读
2、十四五期间银行业金融科技趋势展望
3、银行4.0时代的数字化营销转型趋势
二、银行数字化转型中的五大痛点
1、缺乏整体规划
2、运动式转型
3、业务价值误判
4、盲目跟风式转型
5、缺乏配套体制机制
三、银行数字化转型的四大模式
1、自建生态核心式
2、战略生态合作式
3、参与生态分工式
4、传统细分深耕式
四、案例解析之一（PS:某大型银行数字化智能营销实例）
1、银行智能营销场景模型建立与应用
2、个人理财产品组合精准销售示例
3、智能建模工具在银行营销中的作用
第五节：银行数字化转型下网点营销模式重构
一、银行网点数字化转型的主要趋势
1、“开放+场景”，重构完整生态。
2、“效率+个性”，塑造*体验。
3、“画像+方案”，助力精准营销。
4、“模型+预警”，构建智能风控。
二、银行网点数字化转型的主要做法
1、布放智能设备，实现硬件智能化。
2、拓展便民服务，实现功能扩容化。
3、链接多维场景，实现渠道融合化。
4、优化营销工具，实现营销智慧化。
三、银行网点数字化转型的主要内容
1、网点功能多元化
2、业务联结线上化
3、金融产品定制化
4、银客交互情感化
四、案例解析之二（PS:某区域性银行存款节日营销为例）
1、数字化场景客群运营策略
2、数字化场景营销解决营销痛点
3、银行营销的数字化赋能
4、微信及微信小程序的应用
第六节：银行数字化营销模式重塑与智慧营销平台
一、银行数字化场景营销痛点与策略
1、银行数字化营销能力的四大评价维度
2、银行数字化营销活动的四大成功要素
3、银行数字化营销闭环体系的四大能力提升方向
4、银行数字化营销运营体系的四大运营支撑平台
二、银行数字化总分支营销体系
1、建立并强化以客户为中心的经营模式
2、数据驱动总分支“三轨制”营销模式
3、推进数字化营销落地的具体实施策略
三、营销4.0时代的智慧营销
四、案例解析之三（PS:以某智慧营销平台部署实施为例）
1、智慧运营平台产品设计思路
2、智慧运营平台运营架构体系
3、智慧运营平台核心能力定位
4、智慧运营平台产品方案展示
商业银行数字化转型培训
课程介绍
随着金融科技的高速发展，金融需求日益场景化、碎片化、多屏化，金融服务愈发呈现数字化特征，国内外领先银行相继投入大量的资源开展数字化转型。中小银行由于资本、规模、人才、科技等短板，数字化转型之路阻力更大，过程更艰巨和复杂。为应对数字化时代的机遇与挑战，中小银行应该正视自身问题，积极向先进同业学习经验，实施差异化的战略定位，并结合区域化特征，形成特色化数字化转型策略。
近年来，在云计算、大数据、人工智能、区块链等新一代信息技术的推动下，银行业网络化、信息化、数字化的进展明显加快。国内外越来越多的领先银行推出数字化转型战略，以应对新时代金融业态的变化、客户金融需求的变化以及自身突破的需要。中小银行由于资本、规模、人才、科技等短板，在数字化转型过程中，与大型银行相比分化明显，阻力更大，过程更艰巨和复杂。不仅如此，中小银行同时还面临经济常态化、利率市场化、监管趋严化等多重挑战，和规模增长乏力、利润增幅放缓、经营范围受限、风控压力较大等难题。那么，如何准确把握数字化转型机遇与挑战，解决转型过程中的问题，并借助金融科技推动数字化转型战略，是中小银行面临的重要课题。
课程大纲
本次培训，将由精通互联网贷款数字化风控技术的实战型老师，带来数字化风控的落地解决方案。授课内容全程干货，力图帮助商业银行，尽快领会驾驭互联网贷款的风控理念，熟悉并掌握大数据风控技术，了解网络贷款审批策略，懂得如何进行线上反欺诈以及怎样利用AI智能技术取得最好的催收效果。
身份识别反欺诈，
黑白名单组双煞。
还款能力多头查，
失联合规分类卡。
培训不是目的，落地才是关键！
【培训课纲】
第一节：互联网贷款新政具体要求解读与分析
1) 重点政策解读
2) 数据治理相关政策梳理
3) 金融科技相关政策梳理
第二节：互联网贷款风险管理逻辑及管理框架
1) 小额贷款风险分类
2) 风险管理基本要素和手段
3) 信贷风险管理框架
第三节：商业银行零售业务数字化风控管理工具
1) 数字化平台总架构
2) 数字中台建设
3) 决策引擎
4) 数据源管理平台
5) AI智能机器人
第四节：数字化风控场景、数据、模型、策略与规则
1) 产品与风控
2) 政策、策略、模型和报表
3) 模型构建及评价标准
4) 大数据类型及应用
第五节：如何构建银行的数字化风控体系
1) 行业数字化案例
2) 全流程数字化风控体系
第六节：数字化风控命门---反欺诈
1) 大数据时代的反欺诈
2) 信贷反欺诈手段
3) 不同场景的反欺诈防御讲解
4) 欺诈处置流程
第七节：信用评估与授信策略
1) 信用评分模型讲解
2) 基于评分的授信策略讲解
3) 风险定价讲解
第八节：互联网贷款数字化资产管理
1) 贷后管理流程和系统
2) 催收策略体系讲解
3) 贷后数据监控指标讲解
4) 全流程数据管理讲解
